Еще одна схема (может уже была озвучена).

Итак, развод рассчитан на продавцов, которые получают оплату за товар на банковскую карточку:
Видимая часть:
- Вы продаете товар, например, за 10 000 р.
- С вами связывается "покупатель", согласовывает все детали. Вы ему скидываете реквизиты для оплаты.
- Через некоторое время на карту поступают деньги, но не 10 000 р. , а 20 000 р. Опа...
- После этого, с вами опять связывается "покупатель" и сообщает, что произошла ошибка и просят вернуть лишние 10 000 р. на указанную карту.
- Вы возвращаете лишние деньги. И возможно даже отправляете товар, а может его у вас забирают.
На этом видимая часть закончена. И вроде бы все нормально - деньги получены, товар отправлен. В чем подвох?
Результат: ваша карта оказывается заблокирована за мошенничество !!! С последующими разбирательствами...
Невидимая часть:
- "Покупатель", он же мошенник. Выставляет на продажу в интернете какую-нибудь дорогую вещь, типа Айфона за 20 000 р.
- На халяву естественно быстро находится покупатель, который хочет купить этот Айфон.
- Мошенник дает ему реквизиты ВАШЕЙ карты.
- Честный покупатель отправляет на вашу карту 20 000 р.
- Вы, по просьбе мошенника отправляется 10 000 р. на указанную карту и передаете товар.
Что в итоге?
Мошенник получил 10 000 р. + ваш товар. Или просто деньги, если ваш товар ему нафиг не нужен.
Вы оказываетесь соучастником мошенничества, ведь это вы получали деньги.

sergey,
Для нашей полиции это сложно, тк кидал много, а ущерб "незначителен".  К тому же, подавать на поиски мошенника придется именно вам, но, после того как вас помурыжат по поводу того, что мошенник вы - общаться с полицией желания уже не будет.
На это и рассчитана такая схема развода.

Так что только наличка при передачи из рук в руки или наложный платеж с описанием вложения! Пусть последний дороже, но зато его сложно использовать в мошеннических операциях.

sergey написал(а):

как-то связаны аакаунт сайта, номер мобильника и карта.

Только если:
1 вариант - стоит банк клиент на мобильном, переходила с него, заслали трояна, запустила.
2 вариант (маловероятный) карта "привязана" к сайту и есть возможность автоматических покупок (на сайте введен номер карты, ее дата, код).

Такие транзакции можно опротестовать.

Как бороться - не вводите номер карты где попало! Не устанавливайте приложений банка на мобильник с которого ходите по интернету. Заведите отдельную симку для привязки "денежных услуг", ее номер не "светите", телефон лучше под эту симку самый простой - типа "бабушкафона".
И да, заведите себе отдельную карту (кукуруза, тинькоф итд) под оплату интернет товаров, переводите на нее нужную сумму перед покупкой. Если на карте нет денег - с нее не снимут! :-)

Месяц назад обратил внимание на письмо с AVITO где лет 5 назад продавал остатки пуфиков.Зашел в свой кабинет и .... увидел что я выставил  2 квартиры под съем , правда номер был мобильного не мой ,но с подтверждением по кабинету. Естественно, удалил объявления и ликвидировал свой кабинет,заодно написал на сайт о взломе кабинета и левых объявах. Прислали СПАСИБО за бздительность...

sergey написал(а):

Знакомая рассказала, что разместила на сайте бесплатных объявлений о продаже своей шубы. 

на авито после подачи объявлений, через любое время приходят смс с ссылкой на приложение , похоже там и есть что-то.    на самом сайте авито про этот смс-вирус написано.  даже вроде гуглхром и антивирус ругается на ссылку

Bushmanov,
А проценты? За пользование деньгами...